Теперь при открытии счетов банки должны не только информировать подростков о потенциальных рисках, но и обязательно сообщать их родителям о выпущенных картах.
Как сообщает регулятор, подростки в возрасте от 14 до 18 лет всё чаще становятся участниками сомнительных финансовых операций с признаками отмывания денег и других противоправных схемах.
Система контроля за операциями юных клиентов будет существенно усилена. Финансовые учреждения должны заранее фиксировать информацию о типичных получателях и отправителях средств подростка. При выявлении нетипичных операций, таких как крупные переводы от незнакомых лиц, банк обязан связаться с законными представителями несовершеннолетнего.
Фото: ru.freepik.com
Новые правила предусматривают возможность установления лимитов на операции и право банка блокировать подозрительные транзакции. Кредитные организации обязаны разработать внутренние критерии для выявления признаков вовлечения подростков в незаконную деятельность.
Главная цель принимаемых мер — уберечь молодых клиентов от участия в противоправных схемах и защитить их сбережения от мошенников.
Ранее мы сообщали, что только за первые 3 месяца года россиянам вернули более 1 млрд рублей с дропперских счетов.
